#COVID19 Betrugswelle droht Banken zu überwältigen

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Der Anstieg von Betrug und Finanzkriminalität während der Pandemie droht Bankenteams zu überwältigen, die von zu Hause aus mit unzusammenhängenden internen Systemen arbeiten, so eine neue Studie von FICO.

Das Unternehmen für prädiktive Analysen beauftragte Omdia mit der Befragung von 110 Führungskräften, die in Banken in den USA, Großbritannien, Brasilien, Deutschland, den nordischen Ländern und Kanada an der Bekämpfung von Finanzkriminalität arbeiten.

In Großbritannien gab die überwiegende Mehrheit (79 %) der Befragten an, dass Remote-Arbeit einen “hohen” oder “großen” Einfluss auf die Effektivität ihrer Bemühungen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität hat.

Ein Mangel an Cloud-basierten Funktionen für Heimarbeit, ein geringer Automatisierungsgrad, unflexible Systeme und ein niedriges Maß an Integration – all das erschwert die Aufrechterhaltung des Produktivitätsniveaus der verteilten Belegschaft, so der Bericht.

Die Hälfte (49 %) der befragten britischen Unternehmen gab an, dass es eine große Herausforderung sei, mehrere Softwaresysteme für das Betrugsmanagement und die Einhaltung der Vorschriften für Finanzkriminalität zu haben.

Toby Carlin, Senior Director für Betrugsberatung bei FICO, erklärte, dass, obwohl 80 % der Funktionen von Betrugspräventionssoftware und Anti-Geldwäsche-Software (AML) gleich sind, diese Systeme und die Teams, die sie bedienen, fast immer getrennt sind.

Fast zwei Drittel (64 %) der britischen Befragten gaben an, dass diese Teams nicht an dieselbe Person in der Bank berichten.

“Genauso wie die Pandemie das Gesundheitssystem stark belastet hat, hat sie auch die Teams für das Management von Betrug und Finanzkriminalität stark belastet”, erklärte Carlin.

“Teams, die persönlich zusammenarbeiten und mit großen Softwaresystemen arbeiten, die einen eingeschränkten Zugang haben, stellten fest, dass die Arbeit von zu Hause aus ihre Produktivität beeinträchtigte. Dies wurde noch verstärkt, als das Volumen der Betrugsangriffe zunahm.”

Infolgedessen haben 69 % der für den Bericht befragten globalen Finanzinstitute jetzt Pläne, Funktionen zu integrieren oder Ressourcen zwischen AML-Compliance und Betrug zu teilen. Die Hälfte (50 %) sagte, dass sie dies innerhalb von drei Jahren tun werden.

Die Ergebnisse decken sich mit einem Bericht von BAE Systems Applied Intelligence aus dem letzten Jahr, der die Frustration der AML-Mitarbeiter in Banken über veraltete Technologie und fehlende Ressourcen aufzeigte.

Der Bericht behauptet auch, dass die meisten Kunden von ihren Banken erwarten, dass sie mehr tun, um Geldwäsche und damit verbundene Straftaten zu verhindern.

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