Anstieg der Finanzkriminalität im Jahr 2020 durch die Umstellung auf digitales Banking und Handel

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Im vergangenen Jahr wurde ein enormer Anstieg der Finanzkriminalität verzeichnet, angetrieben durch den raschen Wechsel zu digitalem Banking und Handel nach den COVID-19-Sperren. Dies geht aus dem Financial Crime Report Q1 – 2021 von Feedzai hervor, der das Volumen von Finanzbetrug und -kriminalität im vierten Quartal und im ersten Quartal 2020 vergleicht, wobei das letztere Quartal von der Pandemie weitgehend unberührt blieb.

Die Studie fand heraus, dass es einen 650%igen Anstieg der Kontoübernahmen (ATO) in Q4 im Vergleich zu Q1 gab, wobei böswillige Akteure das Wachstum der Online-Konten während der Krise ausnutzten. Die Autoren stellten fest, dass die Ausweitung von Online-Banking und Echtzeit-Zahlungsfunktionen es Betrügern erleichtert hat, mit gestohlenen Zugangsdaten Geld zu überweisen oder Waren zu kaufen, sobald auf ein Konto zugegriffen worden ist.

Außerdem wurde zwischen den beiden Zeiträumen ein 250-prozentiger Anstieg der Betrugsversuche beim Online-Banking festgestellt, der durch ein 200-prozentiges Wachstum des mobilen Bankings angeheizt wurde. Diese Verlagerung zum digitalen Banking führte zu einem Rückgang der Betrugsraten am Telefon und in den Filialen.

Da die Nachfrage nach digitalen Medien im letzten Jahr nach den Maßnahmen zur sozialen Entfremdung gestiegen ist, unter anderem für E-Books und Streaming für Musik und Filme, während die versuchten Betrugsangriffe in diesem Bereich seit Januar 2020 in Nordamerika und der EU um 178 % gestiegen sind.

In Bezug auf Kartenbetrug stellten die Forscher fest, dass es einen 48%igen Rückgang der Card-Present-Angriffe gab, da physische Einkäufe während der Pandemie zurückgingen, wobei diese Art von Transaktionen um 20% zurückging. Nicht vorhandene Kartentransaktionen stiegen zwischen Q1 und Q4 2020 um 35%, und es überrascht nicht, dass Betrugsangriffe auf diese Art von Transaktionen zunahmen und 70% aller Betrugsfälle ausmachten.

Jaime Ferreira, Senior Director of Global Data Science bei Feedzai, kommentierte: “2020 war ein Jahr mit rasantem Wachstum der Finanzkriminalität. Betrüger versuchten, die Konvergenz zwischen einer schnelllebigen digitalen Umgebung und einer neuen Welle unerfahrener Verbraucher auszunutzen, um eine Vielzahl von Angriffen zu verüben, die einen deutlichen Anstieg der Betrugsfälle verursachten.

“Finanzinstitute müssen weiter in Technologien zum Schutz ihrer Kunden investieren und gleichzeitig Aufklärungsansätze entwickeln. Robuste Technologie und informierte Verbraucher sind eine starke Kombination im Kampf gegen Finanzkriminalität.”

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