Smartsearch findet heraus, dass 10 % der regulierten Unternehmen keine Überprüfungen von Geschäftskunden durchführen

  • Ein Unternehmen für Regulierungstechnologie (RegTech) hat eine neue Kampagne gestartet, um britische Organisationen dazu zu ermutigen, manuelle “veraltete” Identifizierungs- und Überprüfungsmethoden für regulierte Unternehmen aufzugeben.

    SmartSearch mit Sitz in West Yorkshire, Großbritannien, hat seine Kampagne Electronic Verification Uncovered gestartet, um das Bewusstsein für die Gefahren manueller Identitätsprüfungen zu schärfen. Im Rahmen dieser Kampagne hat SmartSearch seinen von 3Gem Market Research erstellten SmartSearch Index-Bericht veröffentlicht, um auf die anhaltende Bedrohung durch Geldwäsche im Vereinigten Königreich hinzuweisen.

    Die Studie, für die im Juni 2021 500 regulierte Unternehmen im Vereinigten Königreich befragt wurden, ergab, dass mehr als ein Drittel (34 %) der regulierten Unternehmen im Finanzdienstleistungs-, Rechts- und Immobiliensektor immer noch manuelle Überprüfungen vornehmen, wenn sie neue Kunden aufnehmen. In der Rechtsbranche werden dem Bericht zufolge manuelle Überprüfungsmethoden immer noch bevorzugt: 42 % der Unternehmen gaben an, dass dies ihre bevorzugte Methode sei. Ein Drittel (33 %) der Finanzdienstleister, Banken und Immobilienmakler bestätigte, dass sie sich auf manuelle Überprüfungen verlassen.

    SmartSearch fand auch heraus, dass fast jedes zehnte Unternehmen (8,5 %) im Immobilienmakler-Sektor angab, die Identität seiner Kunden überhaupt nicht zu überprüfen, während 10 % aller Unternehmen in dem Bericht angaben, dass sie keine Überprüfungen bei Geschäftskunden durchführen.

    John Dobson, Chief Executive Officer, sagt: “Es ist wirklich wichtig, dass regulierte Unternehmen erkennen, dass, wenn es um sichere Methoden zur Überprüfung der Kundenidentität geht, Dokumente ein hohes Risiko darstellen und zumindest durch eine zuverlässige, risikoarme elektronische Überprüfung ergänzt werden sollten. Das liegt nicht nur an der Zunahme von Geldwäsche und Finanzkriminalität, die wir seit Beginn der Pandemie beobachten, sondern auch an den steigenden Kosten für die manuelle Einhaltung von Vorschriften.

    “Die Unternehmen müssen die Sorgfaltspflicht und die Verpflichtung zur Kenntnisnahme von Kunden (KYC) effizienter gestalten, was die Geschwindigkeit und die Kosten angeht, und gleichzeitig sicher und genau bleiben”, fährt er fort. “Das ist nicht möglich, wenn man sich auf die Überprüfung von Pässen, Führerscheinen und Steuerbescheiden verlässt.

    Auf die Frage von SmartSearch an die Unternehmen, warum sie immer noch manuelle Überprüfungsmethoden verwenden, gab ein Drittel an, dass sie der Meinung sind, dass Dokumente in Papierform ihnen die Sicherheit geben, dass der Kunde echt ist. “Diese Überzeugung wollen wir mit unserer Kampagne umstoßen, denn wenn man einen Kunden auffordert, Kopien von Dokumenten zur Überprüfung einzusenden, lädt man den Betrug geradezu ein, durch die Vordertür zu kommen”, erklärt Dobson.

    Laut der Studie führen die Unternehmen “Probleme mit der Einhaltung von Vorschriften” als Grund für ihre Entscheidung an, weiterhin manuelle Überprüfungsmethoden zu verwenden. Ein Viertel der Unternehmen (24 %) gibt an, dass sie damit ihren Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) nachkommen, und weitere 30 % behaupten, dass dies die einzige Möglichkeit ist, die Identität einer Person zu garantieren.

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